泰和产品手册|N0.9家族财富风控与传承法律服务

　　泰和律典序

　　夫法者，器以载道;律者，术以明理。泰和立所四十载，持五枢为纲：人才为骨，品牌为神，专业为刃，科技为翼，风控为盾。其中专业之道，形于产品之琢，见乎章法之微。

　　今纂《泰和专业产品手册(2025版)》，内以淬炼技道，磨砻实务，使匠心与法理相融;外以彰明泰和之格，显专业之度，令客户与知己共鉴。此册岁岁新之，如春泉续涌，盖因法治之进无止境，吾辈修业亦不可息。

　　愿执此卷为舟楫，渡实务之江海，筑信义之门庭。泰和之志，在精进不息;专业之魂，存乎方圆之间。

　　泰和律师事务所

　　首席合伙人 马群

　　N0. 9 家族财富风控与传承法律服务

　　家族财富风控与传承法律服务是泰和律师事务所推出的复杂特 色非诉专项法律服务，专为高净值人士、企业家及家族提供系统性、 前瞻性的财富保护与传承规划综合解决方案。

　　泰和组建了一支在婚姻家事与财富传承、商事、涉外业务等跨领 域资深专家型律师团队，不仅精通民商法，更具有相当丰富的重大疑 难诉讼经验，以及具备处理复杂家族事务、公司股权架构设计及跨境 资产安排等丰富非诉规划经验。通过建立“诊断-规划-落地-跟踪”的 一体化服务模式，能为客户提供从风险识别、方案设计到法律文件执 行及后续动态调整的全周期、定制化法律服务。

　　一、顶层风控-高净值家庭财富风险全面体检

　　1.适合人群:所有高净值人士，特别是家庭关系复杂或资产形式 多样(含公司股权、海外资产)的企业主。

　　2.产品价值:精准、系统识别九大财富风险，如意外无规划、子 女败家、税务、刑事责任、资产代持漏洞等。提供清晰的“风险地图” 和优先级排序，避免潜在的家族纷争、财富缩水。从“事后补救”转 向“事前规划”，为财富构建坚固的防火墙。

　　3.服务流程:问卷访谈(深度了解家庭结构、资产状况与担忧) →资料分析(审阅相关协议、产权文件、公司章程等)→报告出具(提 供详尽的《财富风险体检报告》，明确风险点)→方案解读(一对一 讲解报告，并提供初步的解决方案指引)。

　　二、安心婚恋-企业家婚恋财产保护综合规划

　　1.适合人群:面临结婚、离婚、再婚或子女婚恋的企业家及其家 庭。

　　2.产品价值:通过协议、信托等工具，科学规划婚前、婚内财产，保护家族资产，避免因婚变导致公司股权动荡、资产被分割，实现家 庭幸福与企业稳定的平衡。同时可为子女提供“婚前辅导+财产规划”， 防止子女因婚恋问题导致财富流失。

　　3.服务流程:需求评估(明确现处阶段(婚前/婚内/离婚/再婚) 和核心目标)→方案设计(量身定制包括婚前协议、赠与协议、信托 架构等在内的综合方案)→谈判协助(协助与伴侣或对方家庭进行理 性沟通)→文件落地(起草、审核并协助签署法律文件)。

　　三、基业长青-家族企业治理与传承规划

　　1.适合人群:面临交接班或希望实现企业永续经营的家族企业第 一代、第二代创始人。

　　2.产品价值:设计家族股权结构，防止因继承、婚变等导致企业 控制权分散。在此基础上，制定科学的一、二代交接班计划，平稳过 渡，减少内耗。最终打通“家-企-财”隔离与传承通道，实现家族精 神与企业利益的双重传承。

　　3.服务流程:企业诊断(深入了解企业股权结构、治理模式及家 族成员意愿)→架构设计(设计股权信托、家族宪法、议事规则等治 理架构)→传承规划(制定具体的接班人选、培养计划及权力移交时 间表)→落地实施(协助完成法律文件签署、股权变更及后续调整辅 导)。

　　四、世代传承-家族财富定向传承方案

　　1.适合人群:希望按照自己意愿妥善安排身后事，避免子女争产、 财富旁落的高净值人士。

　　2.产品价值:通过遗嘱、信托等工具，实现复杂传承意愿，如隔 代继承、特殊子女照顾、激励与约束条款等，打破“富不过三代”魔 咒，确保财富精准、持续地传承给想给的人。大幅降低遗产纠纷概率，维护家族和谐，避免后代对簿公堂。 3.服务流程:意愿梳理(协助梳理资产清单和传承愿望)→工具匹配(根据复杂度，推荐并设计遗嘱、遗嘱信托、家族信托或慈善信 托等工具组合)→方案制定(设计完整的传承方案架构和条款)→设 立执行(完成所有法律文件的设立与签署，并担任遗嘱执行人或信托 监督人)。

　　(文/张欣然)